내 포트폴리오,
대화로 분석한다

왜 wiiiv로 분석하는가

포트폴리오 점검에 필요한 건 항상 같습니다 — 수익률, 변동성, 섹터 편중, 벤치마크 비교. 하지만 매번 pandas를 열어 코드를 작성하거나, 증권사 앱의 제한된 차트에 만족하거나, 엑셀에서 VLOOKUP을 걸고 있어야 합니다.

wiiiv에서는 "섹터별 비중 파이차트 보여줘"라고 말하면 됩니다. AI가 pandas + matplotlib 코드를 생성하고, 격리된 Python 샌드박스에서 실행하고, 차트와 표를 채팅에 바로 보여줍니다. 분석가는 무엇을 볼지에만 집중하면 됩니다.

준비: CSV 3개

마운트된 폴더에 3개의 CSV를 넣으면 분석 준비가 끝납니다.

10턴 전체 분석 흐름

아래는 실제 대화 순서 그대로입니다. 각 턴에서 사용자가 요청하면 AI가 Python 코드를 생성·실행하고, 결과를 표와 차트로 보여줍니다.

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하늘

하늘나무

주식포트폴리오 폴더의 포트폴리오_보유종목.csv와 주가_일별시세.csv를 열어서 보여줘

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두 CSV 파일을 열어 확인했습니다.

1. 포트폴리오_보유종목.csv — 행 수: 5, 열 수: 6
2. 주가_일별시세.csv — 행 수: 750, 열 수: 8

사용한 Python 스크립트: pandas read_csv + to_markdown (11 lines)

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하늘

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종목별 현재가(최종 종가) 기준 평가금액과 수익률을 계산해줘

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종목별 현재가 기준 평가금액과 수익률을 계산했습니다.

종목명	매수수량	매수단가	현재가	매입금액	평가금액	수익률
삼성전자	30	71,000	65,600	2,130,000	1,968,000	-7.61%
SK하이닉스	10	178,000	258,700	1,780,000	2,587,000	+45.34%
네이버	15	210,000	165,258	3,150,000	2,478,870	-21.31%
카카오	40	42,000	34,292	1,680,000	1,371,680	-18.35%
LG에너지솔루션	5	380,000	396,823	1,900,000	1,984,115	+4.43%

총 매입금액	총 평가금액	총 평가손익	전체 수익률
10,640,000	10,389,665	-250,335	-2.35%

사용한 Python 스크립트: merge + 수익률 계산 (25 lines)

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섹터별 투자 비중을 파이차트로 보여줘

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섹터별 투자 비중 파이차트를 표시했습니다.

섹터	매수수량	비중
플랫폼 (네이버 + 카카오)	55	55%
반도체 (삼성전자 + SK하이닉스)	40	40%
2차전지 (LG에너지솔루션)	5	5%

섹터별 투자 비중 (매수수량 기준)

플랫폼55%

반도체40%

2차전지5%

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종목별 일별 수익률 추이를 라인차트로 그려줘

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종목별 일별 수익률 추이 라인차트가 생성되었습니다.

stock_daily_return_trend.png

날짜	LG에너지솔루션	SK하이닉스	네이버	삼성전자	카카오
2025-11-03	-1.26	-0.13	-0.97	-0.90	0.05
2025-11-04	-1.44	-2.84	0.89	-2.27	-1.61
2025-11-05	-3.73	-2.80	-2.31	-1.37	-3.74

사용한 Python 스크립트: matplotlib line plot + figsize=(12,6) (28 lines)

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하늘

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종목 간 일별 수익률의 상관관계를 분석하고 히트맵을 그려줘

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종목 간 일별 수익률 상관관계를 계산하고 히트맵도 생성되었습니다.

stock_return_correlation_heatmap.png

상관계수 표

엔솔

하닉

네이버

삼전

카카오

엔솔

1.00

0.16

-0.06

-0.42

-0.03

하닉

0.16

1.00

-0.83

-0.31

-0.37

네이버

-0.06

-0.83

1.00

0.11

0.24

삼전

-0.42

-0.31

0.11

1.00

-0.03

카카오

-0.03

-0.37

0.24

-0.03

1.00

해석:
• 가장 강한 음의 상관관계: SK하이닉스 ↔ 네이버 (-0.8285)
• 상대적으로 약한 양의 상관관계: LG에너지솔루션 ↔ SK하이닉스 (0.1553)
• 삼성전자와 LG에너지솔루션은 비교적 뚜렷한 음의 상관관계(-0.4248)

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주식포트폴리오 폴더의 코스피_일별지수.csv를 읽고, 내 포트폴리오 누적수익률과 코스피 누적수익률을 같은 차트에 비교해줘

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포트폴리오 누적수익률과 코스피 누적수익률 비교 차트가 생성되었습니다.

portfolio_vs_kospi_cumulative_return.png

날짜	포트폴리오 누적수익률	코스피 누적수익률
2025-11-03	-0.71	0.00
2025-11-04	-1.18	0.39
2025-11-05	-2.68	0.74
2025-11-06	-2.07	1.44
2025-11-07	-1.10	1.50

사용한 Python 스크립트: 일별 평가금액 합산 → 누적수익률 계산 → matplotlib 비교 플롯 (47 lines)

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하늘

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포트폴리오 전체의 일별 수익률, 연환산 변동성, 최대낙폭(MDD)을 분석해줘

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포트폴리오 전체의 일별 수익률, 연환산 변동성, 최대낙폭(MDD)을 계산했습니다.

평균 일별 수익률(%)	일별 표준편차(%)	연환산 변동성(%)	최대낙폭 MDD(%)
-1.4067	2.0069	31.8580	-9.9751

해석:
• 평균 일별 수익률은 -1.4067%로 음수
• 연환산 변동성 31.86%는 일별 변동이 꽤 있는 편
• 최대낙폭(MDD)은 -9.97%로, 고점 대비 약 10% 하락 구간이 있었음

사용한 Python 스크립트: drawdown = 누적최고치 대비 하락폭 계산 (52 lines)

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종목별 샤프비율을 비교해줘. 무위험수익률은 연 3.5%로 해줘

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종목별 연환산 샤프비율을 비교했습니다. 무위험수익률은 연 3.5%를 사용했습니다.

종목명	평균 일간수익률(%)	일간 표준편차(%)	연환산 샤프비율
SK하이닉스	19.81	15.55	20.21
LG에너지솔루션	5.81	6.56	14.03
네이버	-2.73	7.94	-5.48
삼성전자	-3.16	3.38	-14.88
카카오	-27.36	9.24	-47.00

SK하이닉스와 LG에너지솔루션만 양수 — 위험조정 성과가 유일하게 양호한 종목입니다. 카카오는 샤프비율 -47.00으로 위험 대비 손실이 가장 큽니다.

사용한 Python 스크립트: (mean_daily - rf_daily) / std_daily * sqrt(252) (31 lines)

wiiiv

하늘

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편중된 섹터가 있는지 분석하고 리밸런싱을 제안해줘

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섹터 편중을 분석하고, 현재 평가금액 기준 리밸런싱 제안을 계산했습니다.

섹터	종목수	총매입금액	총평가금액	현재 비중
반도체	2	3,910,000	4,555,000	43.84%
플랫폼	2	4,830,000	3,850,550	37.06%
2차전지	1	1,900,000	1,984,115	19.10%

리밸런싱 제안 (동일가중 33.3% 기준):

섹터	목표비중	조정필요금액	방향
반도체	33.33%	-1,091,778	축소
플랫폼	33.33%	-387,328	축소
2차전지	33.33%	+1,479,107	추가 편입

반도체와 플랫폼의 합산 비중이 80.90%로 과도하게 편중되어 있습니다. 2차전지 비중을 높이는 방향으로 리밸런싱이 필요합니다.

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하늘

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위 분석을 종합한 포트폴리오 점검 보고서를 작성해줘

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포트폴리오 점검 보고서를 생성했습니다.

portfolio_review_report.docx

보고서에는 다음 내용이 포함됩니다:

1. 요약 — 평가금액 기준 반도체 43.84%, 플랫폼 37.06%, 2차전지 19.10%
2. 섹터 현황 — 종목수, 매입금액, 평가금액, 손익
3. 종목별 성과 — SK하이닉스 +45.34%, LG에너지솔루션 +4.43%, 나머지 마이너스
4. 리스크 지표 — 연환산 변동성 31.86%, MDD -9.97%
5. 샤프비율 비교 — SK하이닉스(20.21)와 LG에너지솔루션(14.03)만 양수
6. 리밸런싱 제안 — 반도체 일부 익절, 플랫폼 축소, 2차전지 보강
7. 결론 — 특정 섹터 편중이 뚜렷하고, 종목별 성과 차이가 큼

사용한 Python 스크립트: python-docx Document() + 7개 섹션 작성 (68 lines)

효과적인 분석을 위한 팁

1. 구체적으로 요청하세요

"분석해줘"보다 "섹터별 비중을 파이차트로 보여줘"가 정확합니다. 차트 종류(파이/라인/히트맵/막대), 기준값(무위험수익률 3.5%), 기간 등을 명시하면 원하는 결과를 바로 받습니다.

2. 이전 턴을 참조하세요

"위 분석에서 샤프비율이 마이너스인 종목만 뽑아줘"처럼 이전 결과를 이어받으면 빠릅니다. 변수가 메모리에 남아 있으므로 재계산 없이 바로 후속 분석이 됩니다.

3. 보고서로 마무리하세요

분석이 끝나면 "종합 보고서 작성해줘"로 전체를 정리합니다. docx 파일이 생성되어 다운로드할 수 있고, 이메일로 발송하는 것도 가능합니다.

4. 다른 데이터에도 동일하게 적용됩니다

이 가이드는 주식 포트폴리오 예시지만, 같은 방식으로 가계부 CSV, 서버 로그, 매출 데이터, 설문 결과 등 어떤 정형 데이터든 분석할 수 있습니다.